Naše služby
Harvest Řešení Důchodu vám pomůže vybudovat důchod, na který se můžete spolehnout. Víme, že čísla na papíře se někdy zdají abstraktní. Proto vám pomáháme pochopit, kolik peněz budete skutečně potřebovat a jak se tam dostat. Bez složitých termínů. Bez paniki. Jen solid plán, který funguje.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si a projdeme, co máte. Penzijní připojištění, dluhopisy, spořicí účty, nemovitosti — všechno. Pak se podíváme na vaše výdaje. Jde o to pochopit realitu, ne o snílek. Tímhle začínáme. Vždy.
- Rozpis všech vašich aktiv
- Analýza měsíčních výdajů
- Posouzení penzijního věku
- Náhled do následujících 30 let
Služba 2
Teď už víme, kde stojíte. Vytvoříme plán, který vám sedí. Kolik ještě spořit? Jak to investovat? Kdy si můžete oddychnout? Všechno je v jednom dokumentu, kterému rozumíte. Realisticky. A bez přehánění.
- Personalizovaný finační plán
- Simulace scenářů (lepší, horší, zlatá střed)
- Harmonogram spořením
- Sazby inflace zabudované
Služba 3
Některé věci jsou hloupě jednoduchá, pokud víte jak. Využijete všechny dostupné slevy, příspěvky a odpisy? Nebo vám projíždí peníze okolo nosem? Podíváme se na to spolu a ušetříme vám tisíce.
- Přezkum daňových úspor
- Penzijní pojištění a jeho výhody
- Životní pojištění optimalizace
- Investiční osvěta (co se daní, co ne)
Služba 1
Mít plán je prima. Ale pak ho musíte sledovat. Pravidelně. My za vás hlídáme, jak se vám vedou investice. Když něco začne zlobit, voláme. Když trh kouká stranou, nepanikujeme. Jedeme podle plánu.
- Čtvrtletní kontrola portfolia
- Rebalancování dle potřeby
- E-mailové zprávy o vývoji
- Telefonní konzultace kdykoliv
Služba 2
Co když se něco stane? Máte pojistky, které vás chrání? Nebo si budou moct finančně oddychnout vaši blízcí? Podíváme se na rizika, která opravdu hrozí, a zajistíme vám klid.
- Analýza pojistného krytí
- Doporučení životního pojištění
- Invalidita a nemocnost
- Majetková ochrana
Služba 3
Až už nebude, co zůstane vašim dětem? Není to příjemné téma, ale je to důležité. Pomoct vám zajistit, aby se majetek předal bez zbytečných komplikací a daní. Jednoduchý a čistý.
- Přezkum vašeho testamentu
- Struktura majetku pro dědice
- Daně na dědictví
- Spolupráce s právníkem
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás